Etude de financement¶
Mise en place d'une étude¶
Le passage de l'opportunité depuis le pipeline dans un statut Etude de refinancement permettra de créer l'étude de refinancement.
Cette étude rassemblera les différentes demandes de financement faites auprès des bailleurs.
Le service Refi évaluera les facteurs de risque en vérifiant la cotation, les informations crédit safe, les documents et les diverses informations disponibles sur l'onglet controles et finalisera l'étude : Approuvé ou Refusé ou bien A compléter si des informations sont manquantes.
Sur le pipeline du commercial, l'étude (vignette) sera de différente couleur suivant l'avancement de l'activité :
blanc : a étudier / gris : en cours / vert : approuvé / orange : a complété / rouge : refusé .
L'obtention d'un accord de financement auprès d'un bailleur permettra une contractualisation.
Note
L'utilisateur avec un profil "responsable refinancement" permettra de passer de l'opportunité de l'état "etude de refinancement" à "contractualisation" sans accord de financement.
Définir un mail type¶
Le bouton Envoyer e-mail permet d'envoyer un message a votre commercial à tout moment de la procédure.
Cet Email peut-être paramétré dans My captive > Emails suivant la décision de l'étude (accord, refus ou a compléter).
Archivage d'une étude¶
L'archivage de l'étude depuis le menu action permet d'archiver automatiquement l'ensemble des demandes rattachées a cette étude. Les demandes sont archivées et passent dans un état 'Annulé'.
L'annulation de l'archivage est possible mais les demandes resteront dans un état 'Annulé'.